AG8不鏽鋼,不鏽鋼板廠

不鏽鋼板 > 資訊中心 > 行業資訊 >
資訊中心
熱門資迅
聯係AG8
無錫市AG8不鏽鋼板廠
電話:0510-83076175/83076176
傳真:0510-83075120
手機:13961850635
地址:無錫市錫山區東北塘石新路石新不鏽鋼倉儲加工中心

無錫AG8佛山分公司
電話:0757-82728512
手機:13802640111
郵箱:1825136195@qq.com
地址:佛山市順德陳村力源物流城2號樓100號

鋼貿商用飲鴆止渴的方法彌補資金鏈裂痕

更多
日期:2014-06-04 瀏覽:
    據《新聞晨報》報道,鋼貿商資金鏈斷裂、業主“跑路”、銀行集體討債……近段時間以來,這類金融事件頻頻見諸報端,而不少鋼貿商為了拆東牆補西牆,竟利用信用卡非法套現,用飲鴆止渴的方法彌補資金鏈裂痕。
 
    記者昨日從鬆江公安分局獲悉,今年以來,鋼貿商涉嫌信用卡詐騙呈井噴態勢,已抓獲40餘人。警方提醒,銀行發信用卡還需悠著點。
 
    “優質客戶”欠錢不還
 
    “AG8銀行的一個優質客戶,辦了一張40萬元額度的信用卡,但已有好幾個月沒有還款了,打他電話也是關機狀態。”上個月,鬆江一家大型銀行向警方報案,稱一名姓張的老板信用卡欠了幾十萬元後杳無音訊。經過警方縝密偵查,張某很快被抓獲歸案,一個大起大落的鋼貿人生浮出水麵。
 
    做鋼貿生意的多是福建人,張某也不例外。2008年,張某從福建老家來到上海鬆江,做起了鋼材生意。“當時國內鋼材市場發展勢頭迅猛,市場上的鋼材需求量極大,做這一行真的是閉著眼睛都能賺錢。”張某回憶說,在朋友的資助下,盡管白手起家,張某仍很快賺到了第一桶金。
 
    然而,市場環境風雲突變,近幾年,張某通過大量銀行貸款、高額利息借款等方式融資,盡管生意盤子越做越大,但在基礎建設行業、樓市不景氣的情況下,其資金鏈出現斷裂,利潤遠遠小於成本支出。在張某看來,賣鋼材的利潤甚至抵不過賣白菜。
 
    網上尋找POS機套現
 
    2012年起,長三角地區鋼貿領域普遍出現了信貸危機,騙取貸款、合同詐騙、貸款詐騙、非法集資等犯罪呈現多發態勢。舉步維艱的張某拆東牆補西牆還清了銀行貸款,但同時背上了另一種債務—信用卡欠款。
 
    在一家銀行,張某以企業業主身份,辦理了一張40萬元額度的信用卡。拿到卡之後,他上網尋找POS機套現人員,以虛構交易的方式全額套現。通過這種方式套現的成本並不低,因為隨著警方打擊力度的加大,套現的風險越來越高,原先套現收取的三個點左右的傭金也提升至四至八個點,但這依然無法阻礙張某的套現決心。
 
    張某說,套現的錢都被他用於日常開銷及填補債務窟窿。銀行工作人員催促還款時,其實張某的公司已經沒有經營事實,但他仍宣稱公司正在運轉,如此三番,直至他更換電話號碼,銀行工作人員再也無法聯係到他。目前,張某因涉嫌信用卡詐騙被公安機關刑事拘留。
 
    [警方提醒]
 
    銀行發卡後應關注辦卡人盈利狀況
 
    據鬆江警方介紹,隨著鋼貿商資金鏈斷裂、崩盤等事件的不斷發酵,其對金融行業的影響也日趨加深。今年以來,警方加強對線索的研判梳理,並主動與銀行聯係,抓獲犯罪嫌疑人40餘名,挽回經濟損失500餘萬元。
 
    鬆江公安分局經偵支隊執法監督室毛叢群警官表示,雖然部分鋼貿商迫於壓力償還了部分信用卡欠款,但案件反映出的問題值得人們思考。“一般來說,普通人去辦理信用卡,額度最高也就2萬元左右,金領去辦的話,最高也就5萬左右。但這些鋼貿老板拿著營業執照、房產證去申請信用卡,往往能夠獲得數十萬的額度,AG8查獲的案件中,辦卡最多的一名老板辦了8張卡,最高的額度竟然高達100萬元。”毛警官建議,銀行在大量發放信用卡的同時,應該加強風險防範意識。銀行對持營業執照申請信用卡的人,應關注其盈利狀況,避免讓不法分子鑽空子。
© 2001-2012 無錫市AG8不鏽鋼板廠